Theo khảo sát của Ipsos thực hiện cho công ty Granden tại Slovakia, chỉ khoảng 33% chủ sở hữu nhà hoặc căn hộ tin rằng họ sẽ nhận đủ tiền bảo hiểm để sửa chữa hoặc xây dựng lại tài sản nếu xảy ra thiệt hại như cháy, ngập nước hoặc các sự cố nghiêm trọng khác. Một trong những nguyên nhân chính là nhiều người vẫn giữ mức bảo hiểm dựa trên giá mua nhà từ nhiều năm trước, trong khi giá bất động sản đã tăng đáng kể. Điều này dẫn đến tình trạng “bảo hiểm thấp hơn giá trị thực” (underinsurance), khiến người sở hữu có thể phải tự chi trả phần lớn chi phí sửa chữa.

Khảo sát cũng cho thấy khoảng 20% người được hỏi không có bảo hiểm nhà ở, và nhiều người không kiểm tra hoặc cập nhật hợp đồng bảo hiểm thường xuyên. Việc kiểm tra hợp đồng ít nhất mỗi năm được các chuyên gia khuyến cáo để đảm bảo mức bảo hiểm phù hợp với giá trị tài sản hiện tại và phạm vi bảo hiểm đầy đủ.

Ngoài ra, có tới 40% người chọn mua bảo hiểm thông qua các đại lý độc lập, trong khi gần 30% tự tìm hiểu và mua bảo hiểm qua internet. Việc tự mua bảo hiểm mà không có tư vấn chuyên môn có thể dẫn đến bỏ sót các điều khoản quan trọng.

Một xu hướng đáng chú ý là chi phí bảo hiểm tại Slovakia đã tăng trong năm 2026, với hơn một phần ba người tham gia khảo sát ghi nhận mức tăng trên 10%. Nguyên nhân bao gồm tăng thuế bảo hiểm và chi phí vật liệu xây dựng, lao động. Do đó, việc cập nhật hợp đồng bảo hiểm và lựa chọn gói bảo hiểm phù hợp càng trở nên cần thiết để tránh rủi ro tài chính khi xảy ra sự cố.

Nguồn: https://sita.sk/vofinanciach/je-vas-dom-alebo-byt-dostatocne-chraneny-mnohi-slovaci-ziju-v-omyle-a-pri-skode-mozu-prist-o-tisice-eur